A Omie, reconhecida como a principal fornecedora de sistemas de gestão (ERP) para pequenas e médias empresas (PMEs), revelou sua nova estratégia de crescimento no setor financeiro. A empresa estabeleceu um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) com um investimento inicial de R$75 milhões, com a expectativa de alcançar R$200 milhões até 2027. Além disso, lançou o Cartão Omie, um cartão corporativo que se integra ao seu sistema de gestão.
Este fundo será gerido pela Omie, que atuará como patrocinadora e cotista júnior, assumindo os riscos iniciais relacionados à inadimplência e proporcionando segurança aos investidores das cotas seniores. As operações financeiras da empresa serão realizadas em colaboração com o banco BV, que desempenhou o papel de coordenador líder da oferta e foi o primeiro investidor do novo fundo. A QI Tech também se juntará à iniciativa, atuando como administrador e gestor do FIDC. O foco deste novo veículo será a concessão de crédito para antecipação de recebíveis dos clientes PMEs que utilizam a plataforma da Omie.
Uso de dados como vantagem competitiva
Conforme o Índice Omie de Desempenho Econômico das PMEs (IODE), uma das principais dificuldades enfrentadas por essas empresas é a falta de acesso ao crédito, especialmente em um cenário marcado por altas taxas de juros.
A proposta da Omie para facilitar a oferta de crédito está relacionada ao acesso a informações financeiras em tempo real. Com 200 mil empresas sob sua gestão, a companhia tem uma visão abrangente sobre o faturamento e o fluxo de caixa dos solicitantes, possibilitando critérios mais rápidos e precisos na concessão do crédito, minimizando a falta de informação comum entre as PMEs. Todo o processo pode ser realizado dentro da plataforma, integrando análise de dados e formalização em um único ambiente.
A Omie considera essencial integrar serviços financeiros ao ERP. Essa abordagem visa simplificar a gestão financeira das PMEs por meio da automação em pagamentos, cobranças e conciliações, além de tornar mais eficiente a originação do crédito e reduzir os custos associados à aquisição de clientes.
Cartão corporativo conectado ao sistema de gestão
<pDentro dessa mesma estratégia financeira expansiva, a Omie introduziu o Cartão Omie, um cartão corporativo da bandeira Mastercard disponível para clientes que possuem conta PJ na plataforma, isento de anuidade e taxas extras. Este é o primeiro cartão PJ totalmente integrado a um sistema ERP e visa resolver duas importantes questões enfrentadas pelas PMEs: a dificuldade em obter cartões corporativos e a falta de ferramentas para controlar despesas empresariais.
Segundo Leon Gottlieb, Vice-Presidente de Produtos e Comercialização para PMEs na Mastercard, esse cartão vai além do simples meio de pagamento: “é uma ferramenta estratégica que oferece maior controle, visibilidade e eficiência na administração das despesas, permitindo que as pequenas e médias empresas agilizem processos, aprimorem sua governança financeira e façam escolhas mais assertivas para impulsionar seu crescimento”.
O cartão pode ser emitido tanto na versão física quanto virtual e permite a criação de múltiplos cartões que podem ser integrados em todas as carteiras digitais. O limite inicial do cartão é definido pelo cliente com base no valor depositado em uma reserva garantidora – sem necessidade de análise prévia de crédito – com oportunidades futuras para limites adicionais oferecidos pela própria Omie. Para facilitar o gerenciamento orçamentário, o produto possibilita a definição de limites (com planos futuros para restrições por área), integrando todos os lançamentos com centros de custo previamente determinados e conciliando-os no módulo financeiro automaticamente.
Essas duas iniciativas destacam ainda mais o compromisso da Omie em se consolidar como uma plataforma financeira completa para PMEs, unindo gestão empresarial e serviços bancários em um único ecossistema.
Sobre a Omie
A empresa foi fundada em 2013 por Marcelo Lombardo e Rafael Olmos com o objetivo de impulsionar o crescimento dos diversos tipos de negócios através da oferta de um sistema gerencial inovador, abrangente e ilimitado. A missão está sustentada em quatro pilares principais: Gestão via software; Educação através da Omie.Educação; Finanças com linhas creditícias voltadas ao suporte das PMEs; e Comunidade promovendo um ecossistema que conecta clientes, fornecedores e prestadores. Reconhecida no mercado, atualmente conta com mais de 25 mil contadores parceiros, 200 mil clientes ativos e cerca de 1000 colaboradores. A cada mês, o sistema processa acima de R$38 bilhões em notas fiscais emitidas, representando aproximadamente 3,8% do PIB brasileiro. Para mais informações sobre as novidades da Omie, acesse nossos canais: Site, Blog, Instagram, LinkedIn e TikTok.
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